国泰民安养老2040三年混合(FOF) Y(017302)
| FOF型中等风险锁定期3年 | |
| 1.7032 单位净值 03-13 | -0.92% 日增长率 |
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业绩比较基准: （1）目标日期前：
①本基金基金合同生效前的业绩比较基准为：
2019年、2020年：沪深300指数收益率*53%+中证综合债指数收益率*47%
②本基金基金合同生效后的业绩比较基准为：
X*（沪深300指数收益率*95%+恒生中国企业指数收益率（估值汇率调整）*5%）+（100%-X）*中证综合债指数收益率
其中：2020年-2038年，X值分别为：53%、53%、53%、53%、51%、49%、45%、41%、35%、32%、30%、28%、27%、23%、22%、21%、20%、19%、18%
2039年（含）-目标日期前，X值为18%
（2）目标日期后：
本基金的业绩比较基准为：沪深300指数收益率*14.2% + 恒生中国企业指数收益率（估值汇率调整）*0.8%+中证综合债指数收益率*85% |
| 申购 | 定投 |
历史业绩
| 一周 | 一月 | 三月 | 最近一年 | 今年以来 | 成立以来 | |
| 国泰民安养老2040三年混合(FOF) Y | -1.62% | -2.63% | 9.50% | 38.08% | 8.04% | 47.46% |
| 业绩比较基准 | 0.05% | -0.01% | 1.09% | 10.02% | 0.62% | 21.11% |
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基金概况
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基金信息
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投资分布
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信息披露
- 销售机构
- 交易规则
- 相关基金
投资目标
通过在不同大类资产中进行配置和分散投资，目标日期前追求基金资产的增值，目标日期后追求基金资产的稳健收益。
投资策略
1、目标日期前：（1）大类资产配置； （2）基金投资策略； （3）股票投资策略；（4）存托凭证投资策略；（5）固定收益类投资工具投资策略； （6）资产支持证券投资策略。
2、目标日期后：（1）大类资产配置策略； （2）基金投资策略； （3）股票投资策略；（4）存托凭证投资策略； （5）固定收益类投资工具投资策略； （6）资产支持证券投资策略。
投资范围
1、目标日期前：
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（含香港互认基金、QDII基金）、股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、港股通标的股票、国债、央行票据、地方政府债、政府支持机构债券、政府支持债券、金融债、企业债、公司债、超短期融资券、短期融资券、中期票据、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
本基金不投资于具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额。
基金的投资组合比例为：本基金投资于公开募集证券投资基金的比例不低于基金资产的80%，投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计不超过基金资产的60%，港股通标的股票投资比例不超过全部股票资产的50%，投资于货币市场基金的比例不高于基金资产的15%，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以相应调整本基金的投资范围和投资组合比例。
2、目标日期后：
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（含香港互认基金、QDII基金）、股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、港股通标的股票、国债、央行票据、地方政府债、政府支持机构债券、政府支持债券、金融债、企业债、公司债、超短期融资券、短期融资券、中期票据、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
本基金不投资于具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额。
基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的比例不低于基金资产的80%，投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、混合型基金的比例合计不高于基金资产的30%，港股通标的股票投资比例不超过全部股票资产的50%，投资于货币市场基金的比例不高于基金资产的15%。本基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以相应调整本基金的投资范围和投资组合比例。
基金经理
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曾辉，硕士研究生。曾任职于平安人寿、国泰基金和财通证券等。 2023年9月再次加入国泰基金。 2023年11月起任国泰优选领航一年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。 2023年12月起兼任国泰民安养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金（FOF）、国泰稳健收益一年持有期混合型基金中基金（FOF）和国泰行业轮动股票型基金中基金（FOF-LOF）的基金经理。 2024年3月起兼任国泰瑞悦3个月持有期债券型基金中基金（FOF）的基金经理。 2024年8月起兼任国泰民享稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。 2025年12月起兼任国泰多资产稳健甄选3个月持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。 2026年1月起兼任国泰瑞乐6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。 2023年9月至2025年12月任FOF投资部副总监。 2025年12月起任多资产配置部副总监。 |
|---|---|
| 基金全称 | 国泰民安养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF) | ||
|---|---|---|---|
| 基金代码 | 017302 | 托管人 | 中国银行股份有限公司 |
| 基金经理 | 曾辉 | 成立日期 | 2019年07月16日 |
| 运作方式 | 其他开放式 | 基金类型 | FOF |
| 风险等级 | 中等（R3） | 总规模 | |
历史净值分红记录查询
| 您希望查看的时间段： |
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起止时间： | - |
费率
| 类别 | 金额/期限 | 费率 | 备注 |
|---|---|---|---|
| 申购费 | M<100万元 | 1.20% | |
| 100万元≤M<200万元 | 1.00% | ||
| 200万元≤M<500万元 | 0.60% | ||
| M≥500万元 | 1000元 / 笔 | ||
| 赎回费 | 0.00% | 目标日期前 | |
| Y<7天 | 1.50% | 目标日期后 | |
| 7天≤Y<30天 | 0.75% | 目标日期后 | |
| 30天≤Y<180天 | 0.50% | 目标日期后 | |
| Y≥180天 | 0.00% | 目标日期后 | |
| 管理费 | 0.45% | ||
| 托管费 | 0.07% | ||
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资产分布
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行业分布
暂无行业分布信息
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十大股票持仓
暂无十大股票持仓信息
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五大债券持仓
暂无五大债券持仓信息
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集合申购清单
